Uzun vadede bir finansal danışman nasıl seçilir

İyi, uzun vadeli bir yatırım danışmanı bulmak kolay değildir. Ancak başlamadan önce, kendi ihtiyaçlarınızı anlayın - ne kadar tasarruf etmeyi ve yatırım yapmayı planladığınızı ve gelecekteki masraflar için (eğitim, peşinat, emeklilik, vb.) İhtiyacınız olan şeyleri anlayın. tasarruf ve yarın için yatırım yaparken bugün servet zevk için bir yol.

Kısa liste

Kısa listeli kalifiye danışmanlarla başlayın - Sertifikalı Finansal Planlamacılar ve Kayıtlı Yatırım Danışmanları başlamak için iyi bir yerdir. Yüz yüze görüşebilmeniz için yerel danışmanlara odaklanın. SEC, FINRA, NASAA ve CFP Board web sitelerini kullanarak danışmanınızın kimlik bilgilerini kontrol edin.

Röportaj

Yatırım deneyimi, uzun vadeli performans ve portföy performans hatalarının üstesinden nasıl geldikleri konusunda danışmanlarınızı test edin. Sertifikaların ve lisansların kopyalarını isteyin. Profilinize benzer referanslar isteyin ve arayın. Danışmanlık ücretlerini açıkça anlayın, fiyatları karşılaştırmak, indirimler için sürmek, ancak performansa bağlı daha yüksek ücretler almak için interneti kullanın. Ve performans kriterlerini açıkça anladığınızdan emin olun.

seçmek

Sahteciliği önlemek için, danışmanınızın hesabınızı idare eden şirkette ( Bernie Madoff tarzı soyguna karşı sigortanız) finansal çıkarları olmadığından emin olun. İdeal olarak, yakın bir eve sahip olan ve yıllardır orada olan birini seçin. Açıkça iletişim kurabileceğiniz, beğenebileceğiniz ve güvenebileceğiniz birini seçin, ancak danışmanınızın profesyonel yeteneklerinin sosyal becerilerinden daha önemli olduğunu unutmayın - en iyi arkadaşınızı veya sosyal iletişiminizi değil, bir servet yöneticisi arıyorsunuz.

Takip et

Birini seçtikten sonra test devam eder. Yıllar geçtikçe, danışmanınızın vaatleriyle nasıl eşleştiğini görün. Portföyünüzün performansı ile ücretler, komisyonlar ve harcamalar hakkında bir göz atın. Eğer şanslıysanız, iyi bir uzun dönem danışmanla karşılaşacaksınız. Değilse, duygusal olmayın ama kovalamacaya kesin ve aramanıza tekrar başlayın.